Consultoría 1Creación e implementación de la Unidad para la Administración Integral de Riesgos.

Los procesos de administración de riesgos deben mantener sistemática y prospectivamente, el nivel de riesgo para las distintas actividades significativas de la entidad dentro de límites que mantengan su solvencia, liquidez y viabilidad financiera, y que sean acordes con su perfil de riesgo deseado.

Entrega de Manual para la Administración Integral de Riesgos.

Creación e implementación del Comité de Riesgos, como órgano de control de la entidad, fortaleciendo el modelo de Gobierno Corporativo.

Consultoría 2Consejero Independiente

Las prácticas de administración integral de riesgos y aquellas relacionadas con el crédito y el control interno representan uno de los ejes críticos sobre los cuales se debe fundamentar el modelo de gobierno corporativo. La adecuada operación de los comités que atenderán tales funciones es esencial para el éxito de las prácticas de gobierno corporativo y de la relación con terceros interesados.

1. Funciones a desempeñar como Consejero Independiente.
• Capacitación y consultoría permanente e ilimitada al titular de la Unidad para la Administración Integral de Riesgos.
• Presidir el Comité de Riesgos, el cual será creado con un órgano de control de la SOFOM, mismo que reportará directamente al Consejo de Administración.
• Implementar mejores prácticas en los procesos de originación y administración de Crédito.
• A juicio de la SOFOM, emitir opiniones de valor sobre resolución (sanción) de operaciones de crédito.
• Implementar y dar seguimiento a un Sistema de Control Interno.
• Participación en las sesiones de Consejo de Administración.

2. Capacitación a través de cursos especializados.

Consultoría 3Estructura Contable

Estructuración y/o perfeccionamiento de los Estados Financieros de la SOFOM de acuerdo a la normatividad aplicable a bancos.

Se capacita al personal designado por la empresa, a efectos de implementar en su sistema de contabilidad el catálogo de cuentas correspondiente a una entidad financiera, generando su balanza de comprobación y consecuentemente los Estados Financieros de conformidad con las disposiciones aplicables a entidades reguladas (Anexo 33 CUB).

Una vez finalizada y validada la estructura contable, se crean indicadores financieros clave en la plantilla y se monitorean bajo un modelo de “semáforo”.

Consultoría 4Auditoria Anual PLD / FT

Servicio Profesional ofrecido por nuestros Auditores Certificados por la Comisión Nacional Bancaría y de Valores (CNBV) para la evaluación y dictamen del cumplimiento de las obligaciones previstas en las Disposiciones de Carácter General en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

Consultoría 5Traspaso y desarrollo S.A.P.I. de C.V. SOFOM, E.N.R.

La estructura de la S.A.P.I. de C.V., SOFOM E.N.R. irá en función de las circunstancias de cada grupo empresarial. Te apoyamos en generar rendimientos inmediatos, sin la necesidad de hacer los procesos y trámites para la apertura de dicha sociedad.

Consultoría 6Consultoría Integal

Consultoría 7Calificación de Cartera IFRS9

Conocerás y aplicarás la normatividad vigente en materia de estimación preventiva para riesgos crediticos, utilizando tanto la metodología actual establecida en las Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (CUB), como la nueva metodología que entró en vigor el 1 de enero de 2022 emitida por la CNBV.